Взыскание долгов с юридических лиц: законные и наиболее эффективные способы

Взыскание долгов с юридических лиц: законные и наиболее эффективные способы

Вопросы, рассмотренные в материале:

  • Почему в России взыскание долгов с юридических лиц затруднено
  • Какие законные способы взыскания долгов с юридических лиц наиболее эффективны
  • Как происходит взыскание долгов с юридических лиц через суд
  • Какие проблемы могут возникнуть в процессе взыскания долгов с юридических лиц
  • Как можно облегчить процедуру взыскания долгов с юридических лиц

Дебиторская задолженность — с этой проблемой сталкивается каждая вторая компания. Непогашенные обязательства возникают из-за недостатка бюджета, разногласий с партнерами, непрофессионализма бухгалтеров и финансистов. Как осуществляется взыскание долгов с юридических лиц, не выплаченных за поставку товаров или услуг? Об этом читайте далее.

Особенности процедуры взыскания долгов с юридических лиц в России

Согласно статистическим данным в нашей стране у 90 % юридических лиц активы представлены в виде банковских счетов, движимого имущества, дебиторской задолженности. Если понадобится, от этих активов можно избавиться в течение 24 часов. Некоторые фирмы оформляют недвижимое имущество на одно юридическое лицо, при этом основную деятельность ведут через другую компанию. В результате взыскивание долгов с акционеров/участников, руководства фирмы, то есть с лиц, осуществляющих контроль, становится неосуществимой задачей. Взыскать долг можно только по результатам судебной процедуры, когда фирма-должник будет признана банкротом.

Только в некоторых случаях по решению арбитражного суда получается привлечь к субсидиарной ответственности руководителей компании-должника. Более того, контролирующие лица успевают избавиться от имеющихся активов, пока проходит судебный процесс. В результате, если должник — физическое лицо, он понесет минимальное наказание: запрет выезда из страны.

Нередки случаи, в которых суд постановил взыскать задолженность. Однако судебный пристав не может исполнить судебное решение, поскольку компания-должник теперь носит название не ООО «Астра», а ООО «Астра-плюс». Конечно, в существующей проблеме виновны не судебные приставы. Как только пристав получает исполнительный лист, он запрашивает в Росреестре, ГИБДД информацию об имеющемся у должника недвижимом и движимом имуществе. Одновременно происходит арест его расчетных счетов.

Тем временем должник распродает активы, переезжает на другое место, чтобы не допустить ареста движимого офисного имущества. Что остается делать в такой ситуации? Только подать иск на банкротство должника. Необходимо учитывать, что оформление банкротства – дорогостоящая процедура, кроме того, кредитор, пытающийся взыскать долги, обязан заранее положить на депозит суда необходимую сумму для инициации процедуры банкротства.

При небольшом долге, не превышающем 500 000 рублей, проводить процедуру банкротства будет невыгодно. Расходы, понесенные кредитором, окажутся сопоставимы с суммой долга, кроме того, никто не гарантирует, что после всех действий долг будет возвращен.

Особенности процедуры взыскания долгов

Часто кредиторы, в стремлении снизить расходы, для взыскания долгов с юридических лиц сами подают исковое заявление в суд. Также можно найти компанию, которая купит долг или будет взыскивать задолженность. Работают такие фирмы без предварительной оплаты, за проценты от взысканной суммы.

Интересный феномен можно наблюдать в последние годы: после случившегося в 2008 году экономического кризиса расходы должников на юристов, к которым они обращаются, чтобы уйти от ответственности, превышают расходы кредиторов по взысканию долгов с юридических лиц.

Покупать долг не будет никто, когда у должника нет имущества. А юридическая компания начнет работу за проценты, только будучи на 100 % уверенной в том, что взыскание долга пройдет успешно. А это происходит, например, когда в роли должника выступает государственная организация или крупная фирма.

Чтобы ответственные лица компании-должника были привлечены к уголовной ответственности, придется доказать факт хищения или мошеннические действия при получении денежной суммы. В то же время должник в любой момент может заявить, что просто собирался поставить продукцию, произвести работы, однако в изменившихся условиях фирма обанкротилась.

В большинстве ситуаций должник возвращает долг по своей воле. Или же у компании заключен большой контракт, который должник не может перезаключить на иное юридическое лицо.

Кроме дебиторских задолженностей, возникающих из-за неуплаты денежных средств за поставленную продукцию (услуги), существует корпоративная задолженность, а также долги перед банками либо иными компаниями, занимающимися выдачей кредитов.

Чтобы вернуть деньги в принудительном порядке, чаще всего кредитор инициирует процедуру взыскания долгов с юридического лица, исковое заявление при этом подается в арбитражный суд. Наибольший процент выносимых судебных решений относится именно к урегулированию споров по несвоевременным расчетам между хозяйствующими субъектами.

Как еще можно взыскать долг с юридического лица? Существует множество решений:

Особенности процедуры взыскания долгов

Все вышеперечисленные способы, кроме последнего, являются законными, у них существует закрепленный порядок применения. Привлечение криминальных структур для возврата долга приводит к полной потери репутации не только должника, но и кредитора. Кроме того, может быть заведено уголовное дело.

8 законных и наиболее популярных способов взыскания долгов с юридических лиц

Судебное взыскание долгов с юридических лиц — не единственное возможное решение. Если вы столкнулись с неплательщиком, не спешите подавать иск в суд. Вполне вероятно, что найдется более действенный способ возврата денежных средств в сложившейся ситуации.

Разбирательство в суде — самое последнее действие, к которому можно прибегнуть, когда другие способы взыскания долгов с юридических лиц не работают. Даже если судебное решение об удовлетворении поданного иска будет положительным, нет гарантии, что долг будет сразу же возвращен.

Исполнительное делопроизводство иногда продолжается в течение нескольких месяцев или даже лет. Проблема не только в том, что судебные приставы нерасторопны и формально подходят к исполнению своих обязанностей. Сложности возникают, потому что у юридических лиц есть множество вариантов для маневра в отличие от простых должников.

Так, судебный пристав не имеет права конфисковать личные активы руководящих лиц компании-должника. Иск подается только в отношении активов фирмы, избавиться от которых должник может в течение 24 часов.

Рассмотрим способы взыскания долгов с юридических лиц подробнее.

1. Урегулирование споров мирным способом

Урегулирование споров мирным способом

Мирный выход из конфликта — то, к чему стремится каждый кредитор. Должник также не хочет тратить деньги и время на судебные разбирательства.

Согласно статистическим данным 50 % конфликтных ситуаций между компаниями решается без обращения в суд. Случается и такое, что юридическое лицо просрочивает погашение дебиторского долга, например, из-за того, что бухгалтер пропустил срок оплаты или секретарь забыл передать документ на подпись.

В такой ситуации всё, что требуется сделать, это созвониться с контрагентом или направить претензию, и через некоторое время задолженность будет погашена. Претензионный порядок решения конфликта допускается, только если в официальном соглашении между участниками сделки оговорен этот момент.

К примеру, должник испытывает финансовые сложности. Можно пересмотреть график внесения требуемой суммы, при этом размер непогашенного обязательства должен быть одновременно зафиксирован. Дата выплаты долга отодвигается, при этом не происходит наложения штрафов.

2. Соглашение об отступности

Соглашение об отступности

Если у компании есть задолженность, заключается соглашение об отступности: юридическое лицо выплачивает денежные средства за неисполнение условий договора. Соглашение об отступности необходимо, если компания не способна выполнять свои обязательства перед кредитором. В соглашении прописываются новые условия, позволяющие юридическому лицу вернуть долг посредством имущества, продукции, ценных бумаг, которые ему принадлежат.

Составлять такой документ следует, учитывая все формальности. Так, отступные (передаваемое кредитору имущество) должны быть указаны в документе в точном размере. Затем прописывается дата исполнения обязательств. Передача отступных осуществляется бессрочно. Оговариваются варианты возврата долга. В некоторых случаях одну из сторон могут не устраивать условия соглашения об отступности.

Рекомендуется оформлять соглашение, когда:

  • кредитор уверен, что финансовые проблемы должника будут только возрастать;
  • дебитор находится на стадии банкротства;
  • затраты на проведение судебного разбирательства превысят размер денежных выплат;
  • получаемое имущество (отступные) ликвидное, его можно будет продать, чтобы вернуть долг.

Есть ситуации, в которых кредитор имеет право не согласиться подписывать соглашение об отступности:

С помощью соглашения об отступности можно вернуть долг путем мирного решения спорной ситуации. Для оформления этого документа не требуется подключать суд и другие государственные органы контроля.

Обратите внимание: прежде чем кредитор сможет подать иск в суд, необходимо пройти стадию досудебного решения спора. В суде потребуется доказать, что истец сделал все возможное, чтобы решить конфликт мирно, и соглашение об отступности как раз и является одним из вариантов досудебного урегулирования.

3. Переуступка прав требования

Переуступка прав требования

К данному способу решения спора прибегают, если переуступка прав требования оговорена в договоре между участниками сделки. Как происходит переуступка? Кредитор просто передает права требования третьим лицам.

Переуступка прав (или договор цессии) должна быть оформлена документально. Право требования может быть передано как заинтересованной компании, так и коллекторам.

Коллекторские агентства предпочитают сотрудничать с банковскими организациями, частными лицами, однако они возьмутся и за дело с юридическими задолженностями. Взыскание долгов с юридических лиц коллекторами происходит успешно, поскольку они применяют специфический подход к должнику, однако и стоимость их работы высока: от 30 до 50 % от суммы долга.

4. Взыскание долга с юридического лица путем удержания имущества

Взыскание долга с юридического лица путем удержания имущества

Кредитор может получить право распоряжаться активами должника. Организация удерживает имущество, например технику и сырье, переданное по договору хранения или по иному основанию.

Удерживание имущества происходит до того момента, пока долг не будет погашен. Кредитор производит изъятие имущества без согласия второй стороны. Когда задолженность будет погашена, имущество возвращается.

5.Взыскание долгов через арбитражный суд

Взыскание долгов через арбитражный суд

Когда все способы взыскания долгов с юридических лиц оказались неэффективны, можно прибегнуть к инициации судебного процесса.

Тяжба может быть сложной и длительной, однако в большинстве случаев долг возвращается в полной сумме. Положительный исход возможен, когда истец подтверждает свое право на денежные выплаты документально. На руках должны быть договоры, фактуры, контракты на поставку продукции (услуг) и другая бухгалтерская документация.

Чтобы повысить свои шансы на выигрыш судебного процесса, а также ускорить его, стоит привлечь профессионального юриста, специализирующегося на взыскании долгов с юридических лиц.

6. Уголовно-правовой способ

Уголовно-правовой способ

Прибегать к этому способу можно, когда юридическое лицо участвовало в уголовных преступлениях, различных мошенничествах: открытие фиктивных компаний-однодневок, хищение денежных средств.

Помните, что потребуются доказательства того, что был совершен акт мошенничества, этим вопросом должны заниматься правоохранительные органы.

7. Взыскание долгов с юридических лиц путем обращения в третейский суд

Взыскание долгов с юридических лиц путем обращения в третейский суд

Третейский суд — это организация, на коммерческой основе занимающаяся решением всевозможных спорных ситуаций, возникших между юридическим и физическим лицом. Методы, по которым функционируют третейские суды, аналогичны методам работы обычных судов.

В чем же отличие? Решить конфликт через третейский суд вы сможете в сжатые сроки, а, как известно, время — это деньги. Полномочия у третейского суда точно такие же, как и арбитражного, однако скорость делопроизводства выше.

В коммерческом суде ваш спор решится в течение 2 недель, затем будет вынесено удовлетворяющее обе стороны решение. Исполнительный лист, полученный в третейском суде, имеет законную силу.

8. Продажа долга третьим лицам

Продажа долга третьим лицам

Выражение «продажа долга» не совсем корректное название процедуры с юридической точки зрения. Под этим термином понимается переуступка прав требования, о которой говорилось ранее. Но в данном случае переуступка прав требования производится коллекторскому агентству.

Для большей наглядности изучите сравнительную таблицу, где перечислены плюсы и минусы существующих способов взыскания долгов с юридического лица.

Способы взыскания

Плюсы

Минусы

1

Мирное урегулирование

Отсутствуют расходы на судебное производство

Нет гарантии, что долг будет возвращен кредитору

2

Переуступка долга

Возврат долга осуществляет третье лицо

Кредитор получает только часть от требуемой суммы

3

Удержание имущества

Используется, если необходимо стимулировать должника к возврату денежных средств

Применяется не во всех случаях

4

Арбитражный суд

Обязательство о возврате долга подтверждается решением суда

Длительное и дорогостоящее судебное разбирательство

5

Третейский суд

Судебное решение выносится быстро

Кредитор должен быть готов к непредвиденным расходам

6

Уголовно-правовое преследование

Осуществляется возврат долга, если доказан факт мошенничества

Используется достаточно редко

Как осуществляется взыскание долгов с юридических лиц через суд

Как осуществляется взыскание долгов с юридических лиц через суд

Для взыскания долга с юридического лица чаще всего кредитор обращается в арбитражный суд. 90 % спорных ситуаций появляется именно из-за несвоевременных расчетов между хозяйствующими субъектами. Чтобы вернуть деньги, потребуется направить иск в арбитражный суд. В своих действиях опираться необходимо на Арбитражный процессуальный кодекс Российской Федерации и на две статьи Гражданского кодекса РФ, в которых прописаны основания для подачи иска:

  • статья 309 Гражданского кодекса РФ, в которой говорится о том, что стороны договора обязаны выполнять свои обязательства, зафиксированные документально;
  • статья 310 Гражданского кодекса РФ гласит о том, что двусторонний договор нельзя расторгнуть в одностороннем порядке.

Если какое-либо из описанных оснований нарушено, кредитор вправе подавать иск, поскольку неуплата долга — это прямое нарушение договора.

Чтобы осуществить взыскание долгов с юридических лиц, потребуется выполнить следующие действия:

  1. Переговоры. До обращения в суд стороны-участницы договора должны попытаться прийти к компромиссу: кредитор идет навстречу и меняет условия сделки или должник возвращает требуемую сумму. В этом случае спорная ситуация решается мирно, не возникает необходимости обращаться в суд.
  2. Претензионный порядок. К нему прибегают, когда договоренности не удалось достичь. Кредитор направляет претензию юридическому лицу, согласно которой последний обязуется вернуть денежные средства в судебном порядке. Возврат должен быть осуществлен в течение месяца. В противном случае подается исковое заявление. На данном этапе многие сталкиваются со сложностями. Чтобы этого избежать, следует заранее прописать условия использования претензионного порядка в договоре либо указать, что данный способ исключается.
  3. Подача иска. Арбитражный суд первой инстанции рассмотрит дело о взыскании. Иск подается по местонахождению ответчика. Когда точного адреса нет, заявление будет направлено по адресу регистрации имущества. Чтобы взыскать долг с юридического лица, истцу потребуется найти все доказательства, которые будут признаны достаточными для удовлетворения искового заявления. Кроме того, должник, защищая себя, будет приводить убедительные аргументы в пользу своей позиции. Когда суд оценит все предоставленные документы и доказательства, будет вынесено решение.
  4. Исполнительное производство. Почему данный способ взыскания долгов с юридических лиц признан наиболее действенным? Объясняется это тем, что к делу подключаются приставы. Они взыскивают задолженность, не дожидаясь того момента, когда должник решится на возврат долга. Имущество арестовывается, и денежные средства переходят к кредитору.

Арбитражный процессуальный кодекс Российской Федерации также регулирует приказное производство, позволяющее истцу оформить заявление не о взыскании долга, а заявление на вынесение судом приказа, согласно которому юридическое лицо обязуется вернуть денежные средства в полном объеме. В чем отличия? Судебный процесс будет упрощен, а госпошлина снижена в 2 раза.

Судебный процесс

Кредитор просто направляет дубликат заявления и вынесенного приказа должнику. Юридическое лицо имеет право выдвинуть возражение на приказ, вынесенный судом, в этом случае приказ будет отменен. Затем начнется судебное разбирательство.

Если данные условия соблюдены, то применяется приказное производство:

Помните о том, что, подавая иск, необходимо придерживаться законного порядка.

Процессуальное законодательство гласит, что исковое заявление должно включать в себя такие данные, как:

Если вы хотите быть уверены в том, что суд примет исковое заявление, а затем направит его на рассмотрение, кроме иска, приложите дополнительную документацию в зависимости от предъявляемых требований.

Исполнительное производство


Иск о взыскании долгов с юридических лиц в приложении содержит следующие документы:

  • уведомления, направленные участникам дела о подаче иска;
  • квитанция об оплате госпошлины. Размер госпошлины пропорционален размеру долга;
  • дубликат свидетельства о государственной регистрации в качестве юридического лица;
  • документ, свидетельствующий об обстоятельствах, на которые кредитор ссылается в своем заявлении;
  • документ, подтверждающий, что кредитор соблюдал претензионный порядок;
  • доверенность, если интересы кредитора защищает его представитель.

Если указанные требования не будут соблюдены, а правила содержания искового заявления (гласящие о необходимости дополнительной документации) окажутся нарушены, то иск рассматривать не станут.

В случае если истец не внесет требуемые поправки и не исправит нарушения в указанный судом срок, заявление вернут обратно. Если же процедура проведена правильно, в ближайшее время суд рассмотрит требования, примет к производству иск, вынесет решение.

16.jpg

Окончательный этап судебного порядка взыскания долгов с юридических лиц — исполнительное производство. Чтобы оно возникло, необходимо получить исполнительный лист, выдаваемый после решения суда. Исполнительное производство начинается, когда судебное решение вступает в силу. До этого времени должник имеет право обжаловать вердикт.

Если апелляция не была произведена, порядок взыскания долгов с юридических лиц оканчивается работой судебных приставов. Они конфискуют имущество у должника.

Проблемы, мешающие взысканию долга с юридического лица

Проблемы, мешающие взысканию долга с юридического лица

Взыскивая долги с юридических лиц, кредитор может столкнуться трудностями, из-за которых возврат денежных средств будет невозможен.

Среди типичных проблем выделяют:

  1. Сокрытие юридического адреса. Выявляется множество компаний с фиктивным адресом, это означает, что должник попадает под уголовную ответственность. Если появилась такая проблема, следует обратиться в правоохранительные органы.
  2. Сокрытие данных о руководстве компании. Если о юридическом лице нет никаких данных, не известно, кто им руководит, то написать заявление в арбитражный суд не получится — его не примут. Нередки случаи, когда должник обращается к «номиналу» — лицу, которое играет роль руководителя фирмы. Если возникают сложности с законом, «номинал» просто пишет отказную. Вернуть долг в такой ситуации нереально, поскольку нет никакой информации о том, с кого взыскивать.
  3. Ликвидация фирмы встречается нечасто. Тем не менее, если должник сумеет ликвидировать фирму, прежде чем кредитор начнет требовать возврат долга, взыскание средств будет невозможным — юридическое лицо уже не существует.

7 шагов, которые сделают процедуру взыскания долгов с юридических лиц максимально эффективной

17.jpg

1. Проверьте контрагента-должника

Кредитор может выполнить проверку сам или обратиться в специализированную компанию по взысканию долгов с юридических лиц:

2. О претензионном порядке разрешения споров не может идти и речи

Нельзя включать в договор пункт о претензионном порядке решения конфликтных ситуаций. Кредитор будет ждать ответ на претензию, в то время как должник оформит новое юридическое лицо, выведет активы компании, переуступит дебиторскую задолженность и пропишется в отдаленном районе, где его никто не найдет.

3. Запрашивайте сведения из ЕГРЮЛ

Регулярно запрашивайте данные из ЕГРЮЛ. Вас должно насторожить то, что произошла смена участников или руководства.

4. Не допускайте просрочек, обращайтесь в суд

Если возврат денежных средств был просрочен, сразу же подавайте исковое заявление в суд. Не оставляйте должнику времени на маневры. Своевременные действия помогут вам компенсировать все затраченные на судебные разбирательства средства.

5. Походатайствуйте о наложении ареста на расчетные счета и иное имущества должника

Параллельно с подачей иска оформляйте ходатайство о наложении ареста на расчетные счета и прочее имущество должника. Арбитражный суд не будет обеспечивать иск через арест счетов и имущества. Согласно статье 90 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации необходимо доказать, что непринятие мер по обеспечению иска приведет к невозможности исполнения судебного решения.

Провести данную операцию достаточно сложно при подаче иска. Следовательно, необходимо указать требование о встречном обеспечении иска в ходатайстве об аресте имущества. Пусть суд предоставит вам как кредитору встречное обеспечение иска через внесение на депозит суда денежных средств, объем которых равен сумме задолженности. Ваши средства будут заморожены в течение трех-четырех месяцев, но это лучше, чем вообще не вернуть долг.

6. Тщательно отслеживайте информацию в ЕГРЮЛ

Арест на имущество должника не был наложен? Следите за обновлением данных в ЕГРЮЛ. Как только у юридического лица изменятся участники или руководство, узнавайте, совпадает ли адрес их проживания с пропиской. В случае, когда новый руководитель не проживает по указанному адресу или его внешность не совпадает с внешностью директора фирмы, оформляйте заявление в правоохранительные органы. Уголовное дело могут и не завести, однако эти материалы вы сможете использовать в деле о банкротстве.

7. Правильно подавайте исполнительный лист

Предоставьте исполнительный лист в банк, в котором открыт расчетный счет должника. Получив исполнительный лист, пристав даст должнику 5 дней, чтобы он самостоятельно погасил обязательства. Но с учетом срока для возбуждения исполнительного производства, должник сможет избавиться от имущества и скрыться.

Не стоит искать покупателей необеспеченного долга или юридическую компанию, которая поможет вернуть долг за проценты. Помните, взыскание долгов с юридических лиц — процедура высокозатратная, а должники обычно обращаются за помощью к профессиональным юристам.



Получить консультацию