Как оформить банкротство ИП с долгами по кредитам

Индивидуальный предприниматель в России — не юридическое лицо, поэтому, имея законное право заниматься бизнесом, все его активы рассматривают единым целым.

Если у ООО есть средства и имущество компании, и есть личная собственность учредителей, директора, прочих участников, то для ИП такого деления нет.

Это значит, что и задолженность предпринимателя сразу переходит на него самого, не ограничиваясь активами его бизнеса.

Банкротство ИП не снимает с него долговые обязательства, даже если погашать их действительно нечем. Суть процедуры – поиск и реализация возможностей рассчитаться с долгами и по кредитам. При этом взыскать вправе денежные активы и собственность, которые не имеют никакого отношения к предпринимательской деятельности должника.

Когда инициировать процедуру

Ситуации, при которых бывший или действующий ИП должен объявить себя банкротом, предусмотрены законом №127-ФЗ от 26.10.2002. К ним относятся:

  • задолженность в общей сумме свыше 500 000 рублей;
  • сумма долга больше стоимости контролирующих активов;
  • неуплата по кредитам, иным долгам более, чем 3 мес. с момента возникновения долговых обязательств;
  • за месяц не оплачено больше 10% общей суммы долга.

При перечисленных ситуациях следует подать заявление о банкротстве в арбитражный суд в течение 30 дней.

Как оформить банкротство ИП с долгами по кредитам

Перед тем, как объявить себя банкротом, стоит учесть, что это не всегда выгодно. Например, если у ИП есть ликвидные активы, выгоднее продать их самостоятельно и рассчитаться по кредитам без суда.

Это решение часто выгоднее даже в том случае, если денег от таких продаж будет недостаточно, чтобы погасить всю задолженность, поскольку если имущество продается в процессе банкротства – цена на него будет заниженной.

С другой стороны, если продавать практически нечего, долги, штрафы, пеня копятся, откладывать процедуру банкротства не следует из-за того, что пока предприниматель не объявлен банкротом – долги продолжают увеличиваться. В том числе задолженность перед ФНС, для которой нет исключений: пока ИП состоит на учете – по закону он обязан платить налоги, даже если фактически никакой деятельности не ведет, и дохода не получает.

Кто принимает решение и куда обращаться

Если инициировать процедуру банкротства ИП с долгами решил самостоятельно, он может перед этим обратиться в ИФНС, подав заявление о снятии себя с учета.

Долговые обязательства останутся за бывшим предпринимателем, как за физическим лицом.

Проходить процесс можно и в статусе действующего предпринимателя – в данном случае с учета в ФНС он будет снят в тот момент, когда суд признает его неплатежеспособным.

Перед тем, как подавать заявление о банкротстве в арбитражный суд, стоит самостоятельно найти управляющего, который будет заниматься всем процессом. Как оформить банкротство ИП с долгами по кредитам

Кредиторы, перед которыми у предпринимателя имеется долг, тоже должны быть оповещены, не позже, чем за 15 дней до обращения в суд: на сайте Федресурс нужно разместить соответствующее объявление.

Помимо должника, подать заявление о признании предпринимателя финансово несостоятельным вправе:

  • кредиторы;
  • лица, уполномоченные фискальными органами;
  • региональные органы власти, перед которыми имеется задолженность.

На любом этапе процедуры банкротства стороны могут достичь мирового соглашения, когда кредитор предоставляет отсрочку, либо прощает часть долга. Поэтому важно избегать конфликтов, и по возможности предоставить какие-либо факты, свидетельствующие о том, насколько ситуация оказалась сложной для должника.

Этапы процедуры банкротства для ИП

Существует четкий порядок как оформить банкротство ИП и рассчитаться с долгами:

  1. В арбитражный суд подается исковое заявление и прилагаемые к нему документы.
  2. Арбитражный управляющий осуществляет наблюдение и анализ финансового состояния ответчика.
  3. Выбирается оптимальный способ погашения задолженности (мировое соглашение с описанием этапов выплат, восстановление платежеспособности должника или продажа его имущества на торгах).
  4. Формируется конкурсная масса, если на предыдущем этапе договориться не удалось, и банкротства не избежать.
  5. Проводится реструктуризация.
  6. Вся собственность ответчика продается, а полученные деньги распределяются между кредиторами в порядке очереди.
  7. 7.Индивидуальный предприниматель официально признается банкротом.

По окончании процедуры и выполнении всех долговых обязательств с ИП списывается его личная и предпринимательская задолженность по кредитам, однако не без последствий в будущем, о чем немного далее в статье. Не редко бывает и так, что рассчитаться с долгами невозможно в короткие сроки, поэтому процедура банкротства затягивается.

Документы для подачи иска

Как оформить банкротство ИП с долгами по кредитам

  1. 1.Личные документы физического лица – паспорт, СНИЛС, ИНН, справка о наличии семьи, свидетельства рождения детей, свидетельство о браке или его расторжении, лист ЕГРИП.
  2. 2.Подтверждение наличия долгов – договора, документы, подтверждающие факт просрочки, неуплату, штрафы и прочее.
  3. 3.Правоустанавливающие документы и бумаги, свидетельствующие о наличии у ответчика денежных средств и имущества.

Рассматривая подробнее третью группу, сюда могут относиться:

  • выписка из ЕГРИП, которую нужно взять не позже, чем за пять дней до обращения в суд;
  • опись личной собственности и бумаги, подтверждающие права на неё;
  • перечень кредиторов, их данные, обоснование требований и суммы долга;
  • документы, подтверждающие неплатежеспособность ответчика.

Арбитражный суд не станет рассматривать заявление, если при нем отсутствуют ключевые приложения, без которых невозможно получить полную картину ситуации и полную информацию об ответчике и кредиторах. Как оформить банкротство ИП с долгами по кредитам

Три стадии банкротства предпринимателя

Процедура банкротства ИП с долгами перед банком, частными кредиторами, ФНС, а также юридическими лицами, предпринимателями делится на три стадии.

Первая из них – реструктуризация. По сути это составление плана погашения долгов на условиях, более выгодных, чем есть в данный момент (отсрочка, уменьшение суммы задолженности, аннулирование штрафов).

На этом этапе деятельность предпринимателя ограничивают, сделки свыше 50 000 рублей без разрешения финансового управляющего для него закрыты, как и оформление новых займов.

Реструктуризация возможна лишь в том случае, если ситуация должника не является критической, и его финансовое положение реально поправить. План утверждают на общем собрании кредиторов, срок его реализации – не более трех лет.

Реструктуризация применяется только с согласия должника. Но бывают исключения, когда ИП злоупотребляет своими правами, и тем самым наносит еще больший ущерб кредиторам. Как оформить банкротство ИП с долгами по кредитам

Вторая стадия наступает, когда реструктуризация и мировое соглашение не решают проблему – это продажа активов должника. Продажей и распределением полученных денег занимается финансовый управляющий. Он же формирует конкурсную массу. Что нельзя продать по закону:

  • жилье, если это единственная жилая недвижимость;
  • земельный участок под жильем;
  • вещи индивидуального пользования;
  • продовольственные продукты;
  • деньги в размере прожиточного минимума в расчете на одного члена семьи;
  • личное транспортное средство, которое используется в предпринимательской деятельности (если она еще ведется).

Третья стадия – заключение мирового соглашения. Бесконфликтный путь к решению проблем, который не требует привлечения третьих лиц, все вопросы решаются между должником и кредиторами лично.

Однако заключить такой договор можно и в процессе процедуры банкротства, по решению на общем собрании и после утверждения в суде.

Приятный момент в этом случае – дополнительные финансовые обязательства, к тем что уже есть, не накладываются.

Ограничения после признания банкротства

Вынужденная продажа имущества, чтобы рассчитаться с долгами по кредитам — это не единственные негативные последствия банкротства ИП. На физическое лицо на законодательном уровне накладывается ряд ограничений сроком на 5 лет:

  • запрет получить статус индивидуального предпринимателя;
  • запрет инициировать еще одну процедуру банкротства;
  • запрет возглавлять какую-либо компанию, в том числе негосударственный пенсионный фонд или микрофинансовую организацию;
  • при оформлении займов обязательно уведомлять банки о том, что лицо было банкротом.

Кроме этого, на 10 лет действует запрет занимать руководящую должность в банке.

Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта.

Это быстро и бесплатно!

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта. Это быстро и бесплатно!

Банкротство ИП с долгами или руководство к действию, если от бизнеса остались одни долги

Только опытный предприниматель знает, как тяжело в российских реалиях вести бизнес – недовольные клиенты, судебные иски, проверки налоговых инспекторов, срывы сроков поставщиками… обо всех нюансах и перипетиях можно написать целый поучительный роман.

Нередко бизнес оказывается неудачным, и от него остаются только долги, претензии из банка и от поставщиков, исковые требования.

Что делать со всем этим? Конечно же, признавать банкротство индивидуального предпринимателя! Это законная процедура, предусмотренная законом о банкротстве (ИП и физических лиц, соответственно), которая призвана избавлять граждан от безнадежных долгов. Давайте рассмотрим, как предпринимателю признать свое банкротство.

Читайте также:  Куда нужно подавать заявление на ЕНВД по вендингу, если аппараты стоят в одном городе и по области?

Особенности банкротства ИП или к чему следует готовиться?

Что отличает банкротство ИП с долгами по налогам и кредитам от банкротства гражданина? Практически ничего, но вы можете обратиться за банкротством в статусе предпринимателя, а можете закрыть ИП, и уже действовать как простой гражданин-должник.

Итак, вы приняли решение официально закрыть предпринимательскую деятельность. Что для этого необходимо сделать?

  1. Необходимо заполнить форму № Р26001 в двух экземплярах. В форме пишем о том, что мы планируем прекратить деятельность предпринимателя.
  2. Далее идем в банк и оплачиваем госпошлину. Размер пошлины составит 160 рублей.
  3. Квитанцию об оплате и заполненные документы относим в ИФНС по месту регистрации.

Теперь давайте разберемся, можно ли закрыть ИП с долгами в Пенсионный Фонд? В законодательстве нет нигде прямого указания, что предприниматель не может закрыть свой статус, имея долги перед государственными структурами. Соответственно, вы можете обратиться в налоговую – согласно законодательству, вам обязаны закрыть статус в срок 5 дней. Долги при этом не могут являться ограничением.

Теперь возникает другой вопрос – где содержится информация о реквизитах, где найти форму заявления, чтобы закрыть действующий статус предпринимателя? Вся информация изложена на официальном ресурсе nalog.ru.

Важный момент! Даже если вы давно «отошли от дел», но при этом имеете действующий статус ИП, вам все равно будут начисляться обязательные взносы в ПФ. Поэтому важно закрыть статус как можно раньше.

Пошаговая инструкция банкротства физических лиц и индивидуальных предпринимателей

Допустим, вы избавились от статуса, что дальше? Теперь необходимо начинать процедуру банкротства ИП. С чего начать и как действовать?

Как оформить банкротство физического лица: первые шаги

Схема банкротства гражданина

  1. Произведите подсчет долгов по налогам и кредитам. Выясните, сколько и кому вы должны точно.
  2. Перешлите своим кредиторам письма о предстоящем банкротстве. Важно выбрать именно заказные письма, чтобы у вас потом были доказательства.
  3. Выберите финансового управляющего, который будет вести процедуру. Вы можете это сделать, ориентируясь по реестру арбитражных управляющих, который ведется на ЕФРСБ.
  4. Составить заявление в Арбитражный суд о банкротстве ИП. В нем необходимо указать все данные, которые имеют отношение к банкротству – суммы долгов, кому и сколько должны, приложить претензии из банка, указать причины, по которым вы вынуждены обращаться в Арбитражный суд. Также к заявлению прилагаются определенные документы. Более подробно о заявлении – ниже.
  5. Оплачивается госпошлина и вносится вознаграждение для управляющего на депозит суда.
  6. Далее назначается определенная дата для первого заседания по делу.

Если суд посчитает заявление обоснованным, то начнется процесс банкротства. Лучше в заявлении заранее указать ходатайство о переходе к реализации имущества сразу. В таком случае сроки и затраты значительно сократятся.

Что нужно знать о суде?

  1. Все ваши доходы и расходы в период банкротства будут под контролем у финуправляющего.
  2. Вам могут запретить выезд за границу, однако при необходимости запрет можно снять.
  3. Имущество ИП при банкротстве включается в конкурсную массу, и подлежит реализации.

  4. Единственное жилье у вас никто не заберет. Если жилье в ипотеке или под залогом у банка – оно тоже включается в конкурсную массу и реализуется.
  5. Банкротство ИП при отсутствии имущества возможно.

    Более того, есть постановление ВС от 2017 года, которым прямо указывается, что суды не могут запретить банкротиться гражданам, не имеющим какой-либо собственности. Таким образом, даже если нет имущества, для признания несостоятельности это не преграда.

  6. Оспаривание сделок ИП перед банкротством и во время судебного процесса осуществляется управляющим или кредиторами. Речь идет о сделках, заключаемых за 3 года до банкротства.

  7. Если к вам уже приходили или должны явиться приставы по судебным постановлениям о взыскании задолженностей, то с момента начала банкротства все претензии прекращаются. Также прекращаются все звонки из банков и от коллекторов.

  8. Банкротство/ликвидация юридических лиц осуществляется по другим принципам, и значительно отличается от признания несостоятельности простых граждан и предпринимателей. В последнем случае процедура осуществляется гораздо проще – практика банкротства ИП показывает, что суды часто становятся на сторону должников, признавая их банкротами с миллионными долгами.

Мы решим вашу проблему с долгами. Бесплатная консультация юриста.

Признаки банкротства индивидуальных предпринимателей

Как понять, что пришла пора обращаться в Арбитражный суд и банкротиться?

  1. Вы не можете больше рассчитываться с поставщиками, банкирами, партнерами по бизнесу.
  2. Долг с кредитами и другими задолженностями превышает полмиллиона рублей.
  3. Ваши просрочки превысили 90 дней.

Оформление банкротства ИП можно начинать, как только вы поняли, что у вас наблюдаются все выше перечисленные признаки.

Заявление о банкротстве предпринимателя и необходимые документы

Теперь давайте рассмотрим, какие сведения должны содержаться в заявлении о банкротстве ИП (образец вы можете скачать тут).

  1. Ваши личные данные.
  2. Сведения о семье.
  3. СРО финансового управляющего.
  4. Причина банкротства.
  5. Долг, подробно расписанный по суммам (сколько кому вы должны).
  6. Перечень имущества, которым вы владеете, и другие сведения.

Брачный договор

Выписка по счету

Из центра занятости

Задолженность перед МФО

Свидетельство о регистрации права

Согласие супруга

Долг перед банком

ИНН

Кредитный договор

Свидетельство о заключении брака

Справка от отсутствии ИП

Об уплате алименотов

Паспорт

Сведения о состоянии счета

Свидетельство о рождении

Свидетельство о разводе

СНИЛС (Страховое свидетельство)

Справка о доходах

Справка о задолженности по налогам и сборам

Трудовая книжка

Помните, заявление необходимо составлять в индивидуальном порядке. Не рекомендуется ориентироваться на готовые шаблоны, поскольку суд может отказать в рассмотрении такого документа.

Что касается документов, то они должны подтверждать данные, которые будут описаны в заявлении. В частности, право собственности на имущество, личные документы, письма из банков и так далее.

 Загрузка …

По срокам банкротство ИП занимает около 6-8 месяцев, если возникнут сложности – процедура может затянуться до года и больше. Однако такое случается крайне редко, и обычно связано с оспариванием сделок, отдельными особенностями процедуры (например, спорами о стоимости, ходатайствами кредиторов) или другими обстоятельствами. Порядок регламентируется нормами законодательства.

Важно! В скором времени возможно принятие упрощенной процедуры банкротства ИП. Такой законопроект может вступить в силу в 2020 году. Согласно нормам законопроекта, процедура банкротства будет занимать максимум 4 месяца! Более подробно об этом вы сможете почитать в соответствующей статье на сайте.

Сколько стоит банкротство ИП в 2018 году? В среднем процедура стоит около 80-100 тысяч рублей «под ключ». Если у потенциального банкрота есть дорогостоящее имущество или его слишком много, стоимость, соответственно, увеличится.

Какие предусмотрены последствия для должника? После банкротства ИП ждут следующие ограничения (предусмотренные ст. 216 № 127-ФЗ):

  1. Запрет на предпринимательскую деятельность в течение 5-ти лет.
  2. Запрет на занятие руководящих должностей в течение 5-ти лет.
  3. В случае с кредитными организациями, предприниматель после банкротства не сможет принимать участие в управлении такими компаниями на протяжении 10-ти лет.
  4. В течение 5-ти лет бывший предприниматель должен сообщать банкам или иным кредиторам о своем статусе банкрота, если захочет взять новый кредит.
  5. В течение 5-ти лет нельзя снова признавать банкротство.

Как объявить себя банкротом без потерь времени и с максимальной защитой? Вы можете воспользоваться юридическим сопровождением процедуры, которое предоставляют наши юристы. Благодаря этому вы сможете сэкономить время, поручить документальное оформление процедуры специалистам, и просто посвятить освободившееся время более важным проектам. Обращайтесь, мы всегда готовы оказать помощь!

Мы решим вашу проблему с долгами. Бесплатная консультация юриста.

(4

Банкротство ИП в 2020 году с долгами по налогам и кредитами — ПоДелу.ру

Эпидемия COVID-19 ударила по экономике России. Страдают все сферы: торговля, оказание услуг, общепит, туризм.

Выручка упала, а постоянные расходы сохранились: аренда, коммуналка и больной вопрос апреля — зарплата для сотрудников, которые не работают.

Предприниматели, которые годами строили дело своей жизни, теперь гадают, что лучше: вложить все резервы и продержаться до конца карантина или закрыться, чтобы не потерять еще больше.

Закрыть ИП с долгами не получится, для начала придется рассчитаться с кредиторами. Но есть выход — банкротство. Не все предприниматели знают, что это такое, как запустить процесс, и какие будут последствия. К тому же правительство планирует ввести мораторий на банкротство в 2020 году.

Читайте также:  Как правильно заполнить числовые значения в декларации?

Что такое банкротство

Банкротство или несостоятельность — это невозможность должника рассчитаться по своим обязательствам — кредитам, зарплате, налогам и прочим выплатам в полном объеме. Признать предпринимателя банкротом может только Арбитражный суд (ст. 2 ФЗ №127-ФЗ от 26.10.2002 года).

Процесс банкротства регулируется Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)». Вся процедура ведется в соответствии с параграфом 1.1 Закона о банкротстве. В судебных процессах также пригодятся:

  • Гражданский Кодекс;
  • Семейный Кодекс;
  • Трудовой Кодекс;
  • ФЗ «Об исполнительном производстве».

Как сделать банкротом ИП с долгами

Процедура банкротства  включает четыре этапа: подача заявления о признании банкротом, его рассмотрение в Арбитражном суде, проведение процедуры банкротства, вынесение решения о списании или несписании долгов.

Этап 1. Подача заявления о признании должника банкротом

Расскажем, кто может его подать, сколько оно стоит и какие документы нужно собрать.

Юридическая консультация у проверенного партнера

Оставить заявку

Кто может подать заявление

Банкротство — это процедура, где много участников. Поэтому инициировать её могут: предприниматель, кредиторы, работники и налоговая. На практике заявление чаще всего подают сам предприниматель или банк-кредитор.

Право начать процедуру банкротства в отношении ИП появляется у кредиторов, когда выполняется два условия:

  • сумма долгов превышает 500 000 рублей;
  • они не погашены более трёх месяцев.

ИП в данном случае обязан подать на банкротство, если он понимает, что не сможет погасить долги. Подать заявление на собственное банкротство можно, даже если сумма долга или срок меньше. В суде ИП должен доказать, что действительно не сможет рассчитаться со своими кредиторами. 

Сколько стоит заявление о признании ИП банкротом

За рассмотрение заявления о банкротстве ИП в Арбитражном суде возьмут госпошлину — 300 рублей. Дополнительно на депозит Арбитражного суда нужно внести 25 000 рублей — это вознаграждение арбитражному управляющему за проведение процедуры банкротства.

Заявление о признании ИП банкротом стоит 25 300 рублей. Сумму уплачивает тот, кто подает заявление о признании банкротом.

Одного заявления недостаточно. Все, что в нем сказано, нужно подтвердить документами. Поэтому в арбитражный суд по месту регистрации ИП подаёт такой пакет:

  • заявление должника о признании его банкротом;
  • документы, подтверждающие наличие задолженности: кредитные договоры, договоры займа, акты приёма-передачи, товарные накладные, банковские выписки и так далее;
  • реестр кредиторов по специальной форме;
  • опись имущества — недвижимости, движимого имущества, счетов в банках и так далее по специальной форме с указанием местонахождения;
  • копии документов, подтверждающих владение перечисленным имуществом;
  • сведения о сделках за 3 года до подачи заявления;
  • сведения о полученных доходах;
  • справку из банка об открытых счетах;
  • копию брачного договора при наличии;
  • выписку из ЕГРИП;
  • копию свидетельства о рождении ребенка;
  • квитанцию об уплате госпошлины и перечислении вознаграждения управляющему;
  • почтовые квитанции, подтверждающие отправку копии заявления в адрес кредиторов.

Совет! Не стесняйтесь предоставлять в суд документы. Их избыток — это не страшно, а вот за сокрытие важной информации, например, об имуществе, могут последовать санкции. Самая строгая — несписание долгов по итогам процедуры.

Совет! Отслеживать ход банкротного дела и время заседаний можно в Картотеке арбитражных дел. Найти себя можно по ИНН или наименованию. Карточка вашего дела будет выглядеть так.

Банкротство ИП с долгами по налогам и страховым взносам

Из-за кризиса предприниматели все чаще спрашивают о закрытии бизнеса. И даже о том, как объявить себя банкротом. Банкротство ИП с налоговыми долгами, задолженностями перед Пенсионным фондом и поставщиками позволяет избавиться от долгов за неудачный бизнес.

Расскажем, что делать, если ИП закрылось, долги остались, и почему важно первым заявить о своей финансовой несостоятельности.

Как закрыть ИП без банкротства

Закон разрешает предпринимателю прекратить регистрацию ИП, даже если есть долг по страховым взносам, налогам, заработной плате или кредиту.

Пошаговую инструкцию по ликвидации ИП с долгами можно прочитать на этой странице.

Но после прекращения регистрации долги не исчезнут. Они перейдут физическому лицу, ранее зарегистрированному предпринимателем. И тогда бывший бизнесмен может обанкротиться как физическое лицо — это немного проще и дешевле, чем в статусе ИП.

Банкротство через Арбитражный суд

Когда человек открывает свое дело, он рассчитывает получать прибыль. Но бизнес успешен не всегда. Если нечем заплатить кредиторам, вы можете подать заявление на признание банкротом. Как это происходит?

Процедура запускается обращением в суд.

Схема банкротства ИП в 2020 году выглядит так:

  1. Сбор документов и подача заявления.
  2. На первом судебном заседании суд назначает финуправляющего и процедуру банкротства.
  3. Финуправляющий проводит выбранную процедуру.
    • Реструктуризация долгов — если положение должника не безвыходное, и можно вернуть долги из его доходов. Процентная ставка — не больше рефинансирования, штрафы не начисляются, выплачивается тело долга, а проценты — в последнюю очередь. Для ИП это реальная возможность сохранить бизнес, но придется 3 года выплачивать долги по четкому графику.
    • Реализация имущества, в ходе которой ИП закрывают, финуправляющий продает имущество, и человек признается несостоятельным — его долги списывают. Единственное жилье не забирают, но все активы бизнеса продадут для покрытия долгов.
  4. После расчетов с кредиторами финуправляющий докладывает суду о проделанной работе или сообщает, что расчеты не произведены, потому что у банкрота нет имущества для продажи. Суд принимает отчет и списывает остатки долгов.

Всегда можно заключить мировое соглашение с кредиторами, хотя это довольно редкий вариант. Мирового соглашения достичь можно на собрании кредиторов. После этого текст договоренности направляется в суд, а там его уже либо принимают, либо отклоняют.

Кто может начать банкротство ИП?

Начать банкротство может сам ИП добровольно, если его долг больше 300 тыс руб.

Кредиторы или ФНС вправе начать банкротство ИП, когда долг более 500 тысяч рублей просрочен на 90 дней.

Заявление и документы

Как начать признание несостоятельности:

  1. Собрать документы: справки о задолженностях, кредитные договоры, данные о каждом кредиторе, выписка из ЕГРИП, копии банковских счетов, различные справки из ГИБДД, ФНС, коммунальных служб.

    Также собирается финансовая документация за последние 3 года. Необходимо будет представить сведения об имуществе, подтвердить право собственности.

  2. Уплатить пошлину в суд — 300 рублей, и вознаграждение финуправляющего — 25 тысяч рублей.
  3. Составить заявление. В заявлении важно указать наименование СРО Арбитражных управляющих, из которой будет финуправляющий.
  4. Подать заявление на банкротство: вручить в канцелярии суда, отправить по почте или через Интернет на my.arbitr.ru.

Если заявление составлено верно, а пакет документов к нему собран исчерпывающий, то суд назначит дату первого судебного заседания. С этого момента коллекторы, банки, кредиторы и судебные приставы перестанут вас беспокоить по поводу возврата долгов.

Они будут общаться с судом и финуправляющим — сначала доказывать, сколько и за что ИП им должен, а потом ожидать оплаты, пока длится банкротный процесс.

Банкротство с долгами по налогам и страховым взносам

К несостоятельности бизнесмена приводят недоимки перед налоговой службой или ПФР. Бывает, человеку нужно закрыть предпринимательство, и он обнаруживает непокрытые долги перед налоговой.

В отношении налоговых задолженностей, образованных до 01.01 2015 года и недоимок в Пенсионный фонд до 01.01 2017 года, действует налоговая амнистия! Если за более поздние сроки у предпринимателя долгов нет, можно обратиться в налоговую инспекцию с заявлением о списании старых задолженностей.

Не стоит надеяться что налоговая про вас не вспомнит, пока не истечет срок исковой давности. ПФР и ФНС будут препятствовать тому, чтобы долги списались, особенно если накопилась немаленькая сумма.

Мораторий на банкротство ИП заканчивается в октябре 2020, и ваши поставщики могут подать в суд для возбуждения банкротства. Тогда счета заблокируют, имущество арестуют и продадут на торгах. А вы окажетесь под контролем управляющего, которого выбрал банк или контрагент.

Если добровольно подать заявление на признание себя банкротом, штрафов и обвинений в недобросовестности и лишних проверок можно избежать.

Услуги и стоимость

Все услуги

Сроки

Длительность банкротства предпринимателя зависит от различных факторов:

  1. Какую процедуру банкротства назначил суд. Срок реализации имущества составляет 6 месяцев, реструктуризации долгов — до 3 лет.
  2. Есть ли имущество. Банкротство ИП без имущества проходит быстрее — ведь не придется организовывать торги.
  3. Заключал ли должник подозрительные сделки, которые можно оспорить.
Читайте также:  Можно ли перейти ип на усн в середине года и совмещать усн и енвд?

Признание несостоятельности длится 8–12 месяцев, это зависит от количества имущества и кредиторов у ИП и от загрузки суда. В Москве и Санкт-Петербурге банкротство ИП в Арбитражном суде займет не меньше 10 месяцев.

Можно ли открыть счет

Если висит долг по ИП в ФССП, то приставы арестуют счета должника и спишут деньги в уплату долга. Это усложнит ведение коммерческой деятельности. Для продолжения расчетов предприниматель может открыть новый счет в банке. Но финансовая организация обязана в течение 5 дней уведомить ИФНС об открытии нового счета. Это значит, что его тоже со временем заблокируют.

При банкротстве финансовые операции и манипуляции со счетами проводятся под контролем финуправляющего. Он закрывает старые счета и открывает 1 спецсчет, чтобы отслеживать поступление денег и не допустить безакцептных списаний.

После списания долгов можно открывать банковские счета, получать кредитные и дебетовые карты, приобретать собственность. Старые долги не восстановят.

Что будет имуществом ИП?

Граждане ошибочно считают, что в зачет долга у ИП отберут все имущество. Без крыши над головой должник и члены его семьи не останутся. Согласно ст. 446 ГПК единственное жилье или участок земли с единственным жилищем, предметы домашнего быта не забирают на торги.

Если в суде юрист докажет, что бизнес — это способ заработать на жизнь, и других вариантов заработать у банкрота нет, то бизнесмену оставят оборудование стоимостью до 100 МРОТ (это 10 000 рублей). Оценивает имущество финуправляющий, поэтому часть собственности удастся сохранить.

То, что принадлежит членам семьи, не уйдет в реализацию на торгах. Имущество, приобретенное в браке, будет реализовано, и супругу/супруге выплатят половину выручки.

Что делать, если долг у приставов

Когда долги по налогам ИП попадают на исполнение к приставам, они запускают исполнительное производство, накладывают арест на имущество и счета должника. Если активов предпринимателя недостаточно для погашения задолженностей, то выходом станет подача заявления на банкротство.

Узнать, если ли у вас долги в ФССП, можно у судебных приставов онлайн в разделе «Банк данных исполнительных производств».

Ответственность ИП по долгам

При рассмотрении дела в суде учитываются все долги, которые у вас есть: включая личные, а не только предпринимательские. Должник вправе подать на банкротство, если нечем рассчитаться по долговым обязательствам.

Федеральный закон устанавливает сроки, в течение которых вы обязаны признать себя банкротом — 30 дней после наступления неплатежеспособности.

Каковы критерии банкротства?

  • сумма долга больше полумиллиона;
  • размер задолженности превышает общую стоимость имущества;
  • ваши долги не оплачены больше трех месяцев.

Какие ошибки совершают перед банкротством должники?

Вместо того, чтобы обратиться к юристам и подать заявление в суд, должник пытается вывести часть имущества, чтобы его не продали с торгов. Наивно ожидать, что банки и суд не заметят, что банкрот подарил или продал по заниженным ценам ликвидное имущество — квартиру, машину, оборудование.

Наши юристы не рекомендуют так поступать. Сделки, совершенные на дату банкротства и за 3 года до него, могут быть оспорены. Имущество по оспоренным сделкам вернут и продадут с торгов. Но долги не пишут — когда банкрот прячет имущество, это расценивается как недобросовестность.

Лучше обратиться к банкротным юристам, даже если вы еще можете вносить платежи, но в меньшем размере. Мы поможем согласовать банке выгодные условия рефинансирования старых займов, списать просроченные обязательства. Либо продумаем, как подготовиться к судебной процедуре.

Даже если ИП не ведет деятельность, накопились старые долги, кредиторы могут подать на банкротство, и процесс пойдет под контролем их управляющего.

Внесудебное банкротство ИП

Зарегистрированные в качестве предпринимателей физические лица вправе обанкротиться через МФЦ без судебной процедуры.

Но внесудебное банкротство можно при знать при следующих условиях:

  • Сумма всех долгов от 50 тыс. до 500 тысяч рублей;
  • Исполнительные производства окончены по ч.4. п.1. ст. 46 ФЗ №228, и новых производств не открыто;
  • У должника нет имущества для погашения долгов.

Списание долгов по налогам ИП через внесудебную процедуру длится полгода. Но освобожден должник будет только от тех обязательств, которые указал в заявлении, поэтому перед банкротством стоит получить точную информацию о состоянии расчетов в ФСП, ПФР и ФНС.

Подробно о внесудебном банкротстве можно прочитать здесь.

Как самому узнать о долгах по налогам

Прежде чем закрыть ИП с налоговыми долгами, стоит узнать размер задолженности предпринимателя:

  • в ИФНС по месту регистрации;
  • посмотреть задолженность онлайн в личном кабинете налогоплательщика;
  • получить информацию о налоговых и других долгах через Госуслуги.

Если недоимки обнаружатся, то вам стоит принять меры к их устранению. Ведь налоговые задолженности моложе 3 лет списываются после погашения, банкротства или смерти должника. Когда платить нечем, более разумным является банкротство.

Последствия банкротства ИП

Прежде чем обратиться в суд, разумный человек интересуется, какие будут последствия для него и членов его семьи:

  1. Если бизнесмен не может платить по счетам, то репутация навсегда будет испорчена. Это не так, банки, крупные поставщики и заказчики понимают, что объявление себя банкротом — это признак финансовой грамотности и ответственности предпринимателя. Ведь часть долгов будет выплачена за счет имущества ИП, а если нет — тем более не стоит сидеть и накапливать проценты.
  2. Штрафы, запреты в ходе банкротства. Процесс проходит сложнее и последствия хуже, когда налоговая подала на банкротство бизнесмена. Если ФНС заявит о банкротстве бизнесмена, ждите штрафных санкций, обвинений в недобросовестности. Предпринимателю нужно действовать на опережение: самому признать себя несостоятельным.
  3. Если у ИП есть серьезные нарушения в налоговой сфере, либо намеренно ущемлены интересы кредиторов — есть риск, что суд вообще откажется списывать долги. Например, когда ИП переписал на детей квартиры и машины и пошел банкротиться с единственным жильем.

Если человек признан неплатежеспособным как ИП, это распространяется на него как на физическое лицо. На протяжении 5 лет запрещено повторять банкротство. Если гражданин обратится в банк для получения кредита на протяжении 5 лет после суда, то он обязан уведомить финансовую организацию о своем положении.

Помимо указанных проблем, ИП-банкрота ждут следующие отрицательные последствия:

  • Все лицензии ИП закроют.
  • Деньги на счетах во время процедуры будут заблокированы.
  • Зарплату сотрудникам придется все равно выплатить даже после банкротства. Никого не волнует, что у бизнесмена нет на это денег.
  • На выплату долгов пойдет имущество должника. Не имеет значения, как имущество оформлено: как на физическое лицо или как на ИП, на себя или на супругу.

Банкротство скажется и на членах семьи. Финансы и счета должника будут в руках управляющего. Доходы супруга и детей в процедуре не участвуют, но деньги со счетов мужа/ жены банкрота лучше снять до подачи заявления.

На самого ИП и членов его семьи будет выделяться сумма, равная прожиточному минимуму на человека. Если он сможет обосновать и доказать требование по увеличению финансирования (к примеру, за счет иждивенцев, медицинских расходов), то сумму увеличат.

Признание себя неплатежеспособным не означает моментального освобождения от уплаты денег кредиторам. Пока с человека есть что взять: имущество, деньги, оборудование, техника — все идет на покрытие долга. Когда взять нечего, долги кредиторам будут прощены.

Какие долги спишут, а какие оставят

Банкротство ИП избавит от следующих задолженностей:

  • по займам и кредитам, ипотеке;
  • налоговых долгов, платежей в бюджет и внебюджетные фонды;
  • личных задолженностей гражданина;
  • обязательств перед контрагентами: поставщиками, покупателями, арендодателями;
  • штрафами ГИБДД, коммунальными задолженностями.

При банкротстве ИП не будут списаны:

  • долги по зарплате работникам.
  • текущие задолженности, образованные в период проведения банкротства,
  • затрагивающие личность кредиторов долги (алименты, возмещение вреда и ущерба),
  • обязательства, назначенные в виде наказания за преступления или правонарушения и субсидиарная ответственность руководителя юрлица-банкрота.

Запреты на ведение деятельности

В случае признания банкротства ИП будет ликвидировано, также налагается запрет на предпринимательство на 5 лет.

По истечении этого срока гражданин вновь может зарегистрироваться в ЕГРИП.

Узнать больше про банкротство ИП с долгами по налогам и оформить судебное представительство в рамках банкротства под ключ вы можете, обратившись к нашим юристам. Позвоните нам по телефону или отправьте заявку на обратный звонок.

Бесплатная консультация по списанию долгов

Оставьте свой телефон, специалист перезвонит вам в течение 1 минуты

Оставьте комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *