Какой выбрать банк для открытия расчетного счета для ИП и ООО в 2020 году

Информация обновлена: 28.09.2020

Какой выбрать банк для открытия расчетного счета для ИП и ООО в 2020 году 1 место Точка. Тариф «Ноль»
Какой выбрать банк для открытия расчетного счета для ИП и ООО в 2020 году 2 место Модульбанк. Тариф «Оптимальный»
Какой выбрать банк для открытия расчетного счета для ИП и ООО в 2020 году 3 место МТС Банк. Тариф «Проще простого»
Какой выбрать банк для открытия расчетного счета для ИП и ООО в 2020 году 4 место Тинькофф Бизнес. Тариф «Простой»
Какой выбрать банк для открытия расчетного счета для ИП и ООО в 2020 году 5 место Промсвязьбанк. Тариф «Бизнес Старт»
Какой выбрать банк для открытия расчетного счета для ИП и ООО в 2020 году 6 место Открытие. Тариф «Первый шаг»
Какой выбрать банк для открытия расчетного счета для ИП и ООО в 2020 году 7 место УБРиР. Тариф «Комфорт»
Какой выбрать банк для открытия расчетного счета для ИП и ООО в 2020 году 8 место Сбербанк. Тариф «Легкий старт»
Какой выбрать банк для открытия расчетного счета для ИП и ООО в 2020 году 9 место ДелоБанк. Тариф «ДелоЛайт»
Какой выбрать банк для открытия расчетного счета для ИП и ООО в 2020 году 10 место ФорБанк. Тариф «Начальный»
11 место Альфа-Банк. Тариф «Бесплатно навсегда»
12 место Уралсиб. Тариф «Начни с нуля»

Это статья из жизни начинающего индивидуально предпринимателя. Неделю назад я подал документы в налоговую и стал выбирать лучший банк для ИП. Вот что из этого получилось.

Оказалось, что информация в интернете либо неактуальная, либо слишком рекламная с большим количеством сносок и «звездочек».

Чтобы это понять, мне пришлось прочитать сотни страниц банковского форума, несколько тем на автомобильных и прочих форумах; изучить все статьи и рейтинги из Яндекса и Гугла по запросу «в каком банке открыть счет для ИП»; посмотреть несколько видео на Ютубе.

Кроме некоторых интересных заметок из реального опыта клиентов, ничего толкового мне нашлось не удалось. И я решил сам позвонить, изучить сайты и обратится в онлайн-чаты всех банков, чтобы узнать правдивую и, главное, актуальную информацию.

UPD. Так как статья получила такую большую популярность, я решил держать ее в актуальном состоянии. Практически каждую неделю вот уже несколько лет я вношу в нее правки и актуализирую. Надеюсь вас не затруднит разместить ссылку на нее у себя в соцсетях. Мне будет приятно 🙂

Если у вас ООО, рекомендую прочитать мой обзор «Лучшие банки для ООО в 2020 году».

Исходные данные моего малого бизнеса:

  1. Поступления на расчетный счет от юридических и, иногда, от физических лиц
  2. Безналичные платежи — в основном, только обязательные в налоговую и ПФР
  3. Перевод денег несколько раз в месяц себе на карту в Сбербанке
  4. Нет сотрудников
  5. УСН 6%

Мои требования к банку:

  • Онлайн-открытие без визита в банк (важное условие в условиях карантина)
  • Дешевые цены на открытие и ведение счета (желательно чтобы все было бесплатно)
  • Низкие комиссии за снятие наличных и вывод средств на личную карту
  • Современный интернет-банк с поддержкой Safari под Mac, без флешек и Explorer 🙂
  • Мобильное приложение под iOS
  • SMS-оповещения об операциях (поступление денег, проведение платежей)

Из более 50 банков, которые я изучил, я выбрал 12 банков с самыми выгодными и интересными предложениями. Ниже я предлагаю вам свой субъективный рейтинг банков, где выгоднее открыть расчетный счет предпринимателю (также вы можете посмотреть все данные в таблице Гугл Докс, которую я постоянно обновляю):

1 место. Точка, «Ноль» — победитель

1 место

Точка позиционирует себя как «тот самый лучший банк для предпринимателей». После его появления многие бизнесмены, обслуживающиеся в Банке Авангард, перешли в Точку. На форумах по этому вопросу множество обсуждений.

Для всех своих клиентов банк предлагает выгодный тариф с бесплатным (!) обслуживанием и специальными предложениями от партнеров банка. Точка входит в состав уникального межбанковского проекта, организованного ФК Открытие и Киви Банком.

Вы можете выбрать, на балансе какого банка вы хотите обслуживаться — условия от этого не меняются.

Тариф предоставляется только для ИП с суммой исхдящих платежей до 250 000 рублей в месяц. При росте оборотов клиент переводится на другой тариф.

Точка запустила сервис онлайн-регистрации ИП. Чтобы воспользоваться им, достаточно оставить заявку и загрузить сканы или фото документов.

Специалисты банка сами составят заявление и передадут его в налоговую инспекцию, подберут коды деятельности ОКВЭД и откроют расчетный счет.

Услуга предоставляется бесплатно, а для подписания договора вам не нужно будет ехать в офис или встречаться с менеджером. 

Точка работает во всех крупных городах России и почти во всех регионах.

Здесь вы можете прочитать подробный обзор банка для юрлиц Точка (бывший Банк24.ру).

Условия

Банк подойдет как новому, так и давно существующему ИП.

Оформление

Счет оформляется полностью онлайн.

Услуги для ИП

Банк предлагает все необходимое для ИП.

Надежность

Точка работает на базе двух крупных российских банков.

Удобство

Все операции со счетом проводятся в режиме онлайн.

  • Стоимость в месяц бесплатно
  • Стоимость открытия бесплатно
  • Стоимость платежного поручения бесплатно
  • Переводы физическому лицубесплатно до 150 000 рублей, далее — 300 рублей за каждые 10 000 рублей
  • Интернет-банкинг есть, бесплатно (поддержка новых браузеров, включая Safari под Mac)
  • SMS-информирование 200 рублей в месяц за каждый номер
  • Приложение для iOS есть
  • Вход в интернет-банк логин и пароль, а далее на выбор SMS-подтверждение или брелок с кодом
  • Снятие наличных 350 рублей за каждые 10 000 рублей
  • Проценты на остаток по счетунет
  • Оформление счета онлайн с выездом специалиста
  • Дополнительно онлайн-регистрация ИП — бесплатно (включая госпошлину)
  • Бонусы при открытии счета

Какой банк выбрать для ИП — мой опыт (2020) | Зарина Ивантер

В «Россельхозбанке» для открытия счета ИП у моей подруги потребовали бизнес-план развития ее бизнеса????‍♀️ В «Промсвязьбанке» для того, чтобы зайти в интернет-банк, нужна специальная флешка — самая неудобная технология.

В «Открытии» простейшая процедура — сдача наличных — несколько раз занимала у меня больше полутора часов.

У одних операционистов был плавающий обеденный или какой-нибудь «технологический» перерыв, а молоденькая несчастная сотрудница не справлялась с задачей одного человека, который стоял передо мной в очереди.

Есть банки, которые «застряли в девяностых». А есть современные, которые развивают свои технологии, удлиняют рабочий день, выезжают к клиентам, вводят удобные тарифы — упрощают жизнь предпринимателя, а не усложняют ее.

Семь критериев для выбора банка

Я открыла свой первый бизнес в 2008 году, и за это время я была учредителем или соучредителем пяти ООО (два из них я закрыла, из одного фактически вышла, осталось два). Также я оформлена как ИП, и еще часть бизнеса ведётся через ИП моего мужа.

Для каждого из этих юрлиц в свое время был открыт расчетный счет. У меня были или есть счета в «Сбербанке», «Альфа-Банке», «Тинькофф-банке», в «Открытии», «Абсолют-банке» и в банке «Гагаринский».

Я на себе ощутила нюансы работы как с некрупными, удобно для меня расположенными банками, так и с федеральными гигантами. Как с классическими, так и с инновационными. И на основе этого опыта определила девять критериев, по которым советую выбирать банк для ИП.

1. Удобный интернет-банк и мобильное приложение

После того, как появилась возможность заходить в интернет-банк просто из браузера по паролю из CMC и совершать операции из мобильного приложения, я как страшный сон вспоминаю сложные манипуляции с USB-флешкой. Она ломалась, терялась, периодически требовала переподтверждения, для чего надо было распечатывать дома какие-то коды и возить в банк для одобрения службой безопасности.

Поэтому первый фильтр для меня — это удобный интернет-банк и хорошо работающее приложение. Как правило, этот критерий связан с величиной банка. У мелких, местечковых банков нет ресурсов развивать технологии. Поэтому, на мой взгляд, в них не стоит открывать счет, даже если у них привлекательные тарифы.

2. Стоимость обслуживания и обналичивания

Как правило, стоимость обслуживания складывается из таких расходов:

  • Абонентская плата (в некоторых тарифах вместо ежемесячной платы идет отчисление процента от оборота)
  • Стоимость обработки платежного поручения
  • Комиссия за переводы физлицам и себе
  • Комиссия за снятие наличных со счета и внесение денег на него.

В целом с этими параметрами всё понятно — чем они меньше, тем привлекательнее работать с таким банком. ????

Важно при выборе не забыть обратить внимание на комиссии, о которых я упомянула. Иногда они не сразу бросаются в глаза в описании тарифов на сайте банков.

Как правило, комиссия за переводы на счета физлиц гораздо выше, чем при отправке денег юрлицам или ИП.

Отдельно хочу обратить внимание на стоимость обналичивания средств.

Если вы просто снимаете деньги со счета юрлица или ИП, банки берут очень ощутимую комиссию — от 1.5%. Другой способ — сделать себе в том же банке карту физического лица и переводить деньги со счета ИП на нее, и с нее уже снимать наличные. Как правило, это обходится дешевле, но тоже не всегда бесплатно.

Поэтому на стоимость перевода средств физлицам и себе надо обращать самое пристальное внимание.

3. Надежность банка

С 2014 года счета индивидуальных предпринимателей включили в систему страхования вкладов. Это означает, что при отзыве лицензии у банка ИП гарантируется возврат денег в пределах 1.4 млн рублей.

То есть, если вы не держите на счету больше, чем эта сумма, теоретически можно выбрать любой банк. А практически — если у банка отзовут лицензию, то вы получите головную боль с возвратом своих средств и открытием нового счета. Лучше выбирать крупный, устойчивый банк.

Читайте также:  Как правильно заполнить мою декларацию по усн, т.к. налоговая инспекция требует пояснение?

4. Синхронизация с онлайн-бухгалтерией

Сервисы онлайн-бухгалтерии «Контур.Эльба» и «Мое Дело» — фантастическое изобретение человечества. С их помощью очень просто подавать налоговые декларации онлайн, считать налоги и взносы и делать еще много чего. Фактически можно обходиться без бухгалтера.

Эти сервисы провели интеграцию с некоторыми банками. И это еще удобнее: все платежи и поступления сразу подтягиваются в вашу бухгалтерию. Их не надо вносить отдельно, ничего переносить, копировать, отсылать не нужно — они сразу там.

Я уже несколько лет использую онлайн-бухгалтерию «Контур.Эльба».

У нее есть интеграция с «Альфа-Банком», «Тинькофф-Банком», «Модульбанком», «Точкой» и «Авангардом». Недавно к ним присоединился и «Сбербанк».

У аналогичного сервиса «Мое Дело», помимо перечисленных выше банков, сейчас есть интеграция с «Промсвязьбанком», «Уралсибом», «Открытием», «ВТБ24», «ОТП-банком», «Локобанком», «Интезой», «СДМ-банком».

Надо сказать, что сейчас популярнейшие среди предпринимателей банки («Сбер», «Альфа», «Тинькофф», «Модульбанк» и «Точка») разработали свои онлайн-бухгалтерии. Я ими не пользовалась, ничего хорошего или плохого про них сказать не могу. (Если вы работали с онлайн-бухгалтерией этих банков — пожалуйста, поделитесь опытом в х.)

Но, выбирая банк, я буду обязательно смотреть, есть ли у него интеграция привычным мне сервисом «Контур.Эльба».

5. Расположение отделения и банкоматов

Я бы рекомендовала посмотреть, насколько близко к вам, удобно для вас расположено ближайшее отделение и банкоматы банка, в котором вы планируете открыть расчетный счет.

Правда, с развитием технологий необходимость приходить в отделение банка появляется все реже. Более того, в России уже появился один банк, у которого вовсе нет отделений — «Тинькофф». Все операции в нем совершаются онлайн, или сотрудник банка приезжает к вам.

Еще про банкоматы — они бывают полезны не только для снятия наличных, но и для внесения выручки на расчетный счет.

Часто бизнес индивидуального предпринимателя — это какая-то «точка», где принимают наличные — магазин, парикмахерская, химчистка, детский кружок. А поставщикам нужно переводить деньги  с расчетного счета. В этом случае удобно, когда рядом есть банкомат вашего банка, через который вы или ваш сотрудник после рабочего дня можете внести выручку на расчетный счет.

Так некоторое время у меня была организована работа в моем детском клубе.

Я открыла счет ИП в банке, присоединила к нему карточку, установила нулевой лимит на снятие и расходы с этой карты. То есть, на эту карту можно было только класть деньги, снимать и расплачиваться ею — нельзя.

Эта карта была у администратора, раз в несколько дней она заходила в ближайший супермаркет, и там в банкомате клала деньги на эту карту, а они сразу попадали на счет ИП.

6. Что происходит в отделении

Иногда визит в отделение банка по пустячному вопросу может неприятно затянуться, потрепать нервы и подкосить дальнейшие планы на день. Поэтому я стараюсь обходить стороной банки, в которых у меня был негативный опыт — очереди, неопытные специалисты, неприветливость персонала.

Самое приятное впечатление на меня в этом плане производит «Альфа-Банк». «Сбер», конечно, стал гораздо лучше в последнее время. В 2008 году, когда я открывала бизнес, визит в него оставлял такое же впечатление, как сейчас поход на «Почту России» ????. Но косяки все равно происходят, и не так уж редко.

7. Простота открытия счета

Для того, чтобы открыть счет, в большинстве банков (если не брать в расчет креатив организаций вроде «Россельхозбанка») нужны паспорт, выписка из ЕГРИП или свидетельство о регистрации индивидуального предпринимателя, свидетельство о постановке на учет в налоговой (о присвоении ИНН).

Все больше банков предлагают оформление счета онлайн с выездом специалиста к вам. Я так открывала счет в «Тинькофф», это очень удобно.

Самые популярные банки для предпринимателей

Проведя опрос среди знакомых предпринимателей, почитав обзоры и сверившись со своими ощущениями, я пришла к выводу, что ТОП-5 банков для индивидуальных предпринимателей выглядит так:

  • «Сбербанк»
  • «Альфа-Банк»
  • «Тинькофф-Банк»
  • «Модульбанк»
  • «Точка».

У всех этих банков есть специальные тарифы для начинающих предпринимателей с небольшими оборотами, интернет-банк и мобильное приложение, своя онлайн-бухгалтерия и интеграция с «Контур.Эльба».

Из этого списка я для себя вычеркнула «Точку» — это проект банка «Открытие», с которым я тоже работала некоторое время, и редко выходила из отделения без нервного тика. С самой «Точкой» я не имела дела, но из-за плохой репутации ее родителя связываться с нею не хочу. Несмотря на то, что у нее сейчас хорошие условия обслуживания.

«Модульбанк» — самый мелкий из этой пятерки, хуже всех удовлетворяет критерию №3. Ну и я с ним никогда не работала, опытом поделиться не могу. Поэтому в мой шорт-лист он тоже не вошел.

Моя тройка лидеров — это «Сбербанк», «Альфа-Банк» и «Тинькофф» — не обязательно в этой последовательности. У меня есть счета во всех трех.

О работе с этими банками я могу рассказать более подробно

Они все удовлетворяют моим критериям №1, 3, 4, и 5. Достаточно удобный интернет- и мобильный банк. Достаточная надёжность (с учетом гарантий государства в пределах 1.4 млн руб). Интеграция с онлайн-бухгалтерией.

  • Что касается отделений и простоты открытия счета, здесь, конечно, трудно соперничать с «Тинькофф-Банком» — физических отделений нет в принципе, а для открытия счета представитель банка приезжает к вам.
  • По опыту внутри отделений мне больше нравится «Альфабанк», хотя и «Сбер» не стоит на месте и постепенно улучшает стандарты обслуживания.
  • Что касается стоимости обслуживания ИП в этих банках, ситуация выглядит так:

Какой выбрать банк для открытия расчетного счета для ИП и ООО в 2020 годуКликните, чтобы скачать эту таблицу

5 секретов продающего текста для малого бизнеса

Приглашаю вас на бесплатный мини-курс для предпринимателей, которые [как и я] сами сочиняют описания своих продуктов, придумывают посты в соцсетях и письма для рассылок клиентам. Для этого курса я отобрала пять приемов. С их помощью …

Подробнее о мини-курсе

ТОП-5 банков для открытия расчетного счета для ИП и ООО в 2020 году — Про РКО

Без расчётного счёта сложно представить ведение бизнеса, поскольку через него проходят все деньги ИП или ООО, ведутся налоговые отчисления, расчёты с контрагентами, туда же поступаются средства от продаж. ИП в некоторых случаях может работать без расчётного счёта, но будут ограничения по сумме операции – 100 000 рублей по одному договору.

Услуги по ведению расчётного кассового обслуживания для ИП и ООО предоставляют только банки, соответственно за расчётным счётом надо обращаться в банк.

Внешне кажется, что они все одинаковые, но на самом деле у них разные тарифные планы, набор дополнительных услуг, бонусы, принцип обслуживания и многое другое.

Прежде, чем отвечать на вопрос, где лучше открыть расчётный счёт, надо взглянуть на свой бизнес и определить его потребности. Нельзя сказать “лучшее РКО”, можно сказать “оптимальное”, поскольку для каждого будут свои приоритеты.

Не в последнюю очередь играет роль организационно-правовая форма. Банки стараются подстраиваться под каждого клиента – они дают хорошие условия и для ИП и для ООО за счёт широкой линейки тарифных планов. Но всё-таки есть вещи, на которые стоит обратить внимание.

В каком банке лучше открыть расчётный счёт для ип

ИП чаще всего относится к малому и среднему бизнесу, где сравнительно небольшие обороты и количество платежей. Такой компании не выгодны тарифы из разряда “всё включено”, но с огромной абонентской платой. Оптимальный тарифный план, который лучше всего подойдёт ИП – первое, на что надо обратить внимание.

Например, есть тарифные планы с бесплатным обслуживанием, но высокой платой за перевод. Если в месяц будет проходить всего 2-3 оплаты, то выгоднее взять его. Если же платежи исчисляются десятками, то надо считать, исходя из расценок банка и количества переводов.

ИП – это льготные системы налогообложения, самые популярные из которых УСН. В отличие от фирм на ОСНО с НДС считать налог по УСН проще. Банки даже предоставляют такую услугу. Стоит она недорого, от 200 рублей в месяц, зато сэкономит деньги на зарплату бухгалтера. На это тоже надо обращать внимание при выборе банка.

Вместе с этим надо уточнить наличие и других полезных сервисов: проверка контрагентов, проверка рисков блокировки по 115-ФЗ, бонусы на создание сайта и запуск бесплатной интернет-кампании.

ИП – свободное обращение собственными деньгами. Всё, что заработал предприниматель, он может потратить на себя, если это не противоречит закону. Правда, можно столкнуться с блокировками. От этого не сможет застраховать ни один банк.

Читайте также:  Можно ли уплаченные в ноябре и декабре 2020 страховые взносы учесть при расчете налога усн за год 2020?

Для удобства можно оформить корпоративную карту. Поэтому выбирая в банках лучшие условия для своего ИП, надо обратить внимание на корпоративную карту. Некоторые банки начисляют на неё кешбэк, что сделает ведение счёта бесплатным или сократит расходы на неё.

Кроме этого надо обращать внимание на следующее:

  1. Надёжность банка.
  2. Отзывы клиентов.
  3. Удобство и функциональность онлайн-банка.
  4. Качество и быстрота реакции техподдержки.
  5. Наличие страховки вкладов в АСВ.

Также надо уточнить расценки на эквайринг ????, онлайн-кассы, валютный контроль ???? и прочее, если в планах их подключать.

В каком банке лучше открыть расчётный счёт для ооо

В отношении юридического лица справедливы те же правила, что и для ИП – надо отталкиваться от потребностей фирмы. Лучший тарифный план на РКО для ООО надо выбирать, исходя из количества платежей. Часто внутри банка платежи бесплатные. Стоит обратить на это внимание, если большое количество средств переводится в определённый банк.

ООО не может свободно снимать средства со счёта, поэтому тарифные планы на обналичивание и корпоративная карта ???? ему не столь принципиальны. Зато понадобится зарплатный проект ????, овердрафт ????, депозит ???? овернайт.

Для каждой компании важен сервис, поэтому кроме расценок надо обращать внимание и на него: есть ли мобильный, интернет-банк ????, смс-банк, сколько это стоит, какова функциональность и можно ли решить вопрос без личного визита, а через электронную почту или чат.

Где лучше открыть расчетный счет  в 2020 году

В 2019 году мы познакомились с десятками банков, которые предлагают расчетно-кассовое обслуживание ????. Среди них есть и крупные финансовые организации, и небольшие региональные. Специалисты pro-rko.com провели анализ и составили рейтинг самых лучших банков для открытия расчетного счета для ИП и ООО в 2020 году. Он составлялся исходя из перечисленных ниже критериев:

  • надежность банка;
  • стоимость открытия счета;
  • тарифы, абонентская плата;
  • процедура открытия расчетного счета;
  • наличие бонусов для клиентов;
  • разнообразие продуктов и услуг для ведения бизнеса;
  • дистанционное обслуживание;
  • отзывы клиентов.

В представленных банках есть тарифные планы и для ИП, и для ООО, а также большое количество дополнительных услуг, которые помогут в ведении бизнеса.

Модульбанк

Какой выбрать банк для открытия расчетного счета для ИП и ООО в 2020 году

Первое место в нашем рейтинге занимает Модульбанк. Он работает только с представителями малого бизнеса и является лучшим банком для открытия расчетного счета для ИП. Модульбанк первым предложил бизнесменам открыть расчетный онлайн, не выходя из офиса. По версии MarksWebb, FinWin и самих клиентов – это лучшая финансовая организация для бизнеса.

Процедура открытия расчетного счета максимально простая – менеджер банка сам приедет в удобное для клиента место и время, чтобы подписать договор. При этом, от индивидуального предпринимателя потребуется только паспорт, остальную информацию банк заполнит сам.

У Модульбанка прозрачные и выгодные тарифы на расчетно-кассовое обслуживание, среди которых есть и бесплатный. Помимо этого, действуют специальные условия по абонентской плате.

Например, тариф “Оптимальный” стоит 4680 рублей в год, но за 9900 рублей его можно приобрести пожизненно. Таким образом, тариф окупится уже через 2 года. При оплате авансом за полгода действует скидка 15% на все пакеты.

Перевод денег юрлицам и ИП от 0 рублей. Дополнительная прибыль ???? от банка – до 7% на остаток по счету.

Еще один весомый аргумент в пользу открытия расчетного счета в Модульбанке – подарки от партнеров. Банк дарит до 538000 рублей в виде бонусов.

Перечислим самые интересные:

  • 10000 рублей на рекламу в “Яндекс.Директе”;
  • до 50000 бонусов на рекламу в метро;

11 лучших банков для РКО: сравнение тарифов, какой продукт лучше для ИП и ООО в 2020 году

Расчетно-кассовым обслуживанием (РКО) для юридических лиц и ИП называют комплексную услугу хранения, перемещения и регистрации движения средств на счетах организации. Услуги по РКО предлагают практически все банки страны, при этом тарифы могут отличаться очень серьезно.

pixabay.com

Открытие расчетного счета в том или ином банке — шаг, который должен быть предельно взвешенным. Нельзя обращаться в первую попавшуюся кредитную организацию для получения услуги РКО. Нужно изучить тарифы, комиссии, возможности онлайн-банкинга, удобство обслуживания, качество службы поддержки.

В этом материале мы расскажем о лучших предложениях по РКО для ООО и ИП, которые существуют сегодня, обратив внимание на преимущества и недостатки каждого из них.

Банки с самыми выгодными тарифами по РКО в 2020 году

Самым простым пакетом можно воспользоваться в 3-4 кредитных организациях из представленного перечня. Такие предложения подойдут тем ИП и компаниям, объемы финансовой деятельности которых минимальны (платежки в таких банках стоят больше всего).

Самыми выгодными тарифами, как можно заметить из таблицы, могут похвастаться Промсвязьбанк, МодульБанк. Абонентская плата здесь вполне приемлема, при этом в тариф входит полный набор услуг по РКО.

Первые два банка предоставляют бонус — на остаток по счету начисляется процент как на обычном депозите.

Сбербанк предлагает относительно дорогое ежемесячное обслуживание и более высокие тарифы за операции по счету.

Но эти минусы компенсирует надежность крупнейшей кредитной организации России и высокая безопасность финансовых ресурсов.

Малому бизнесу и тем, кто только открывает ИП, лучше всего подойдут предложения банка Открытие. При открытии счета здесь предоставляется скидка 20% (бесплатное обслуживание в течение двух месяцев).

МодульБанк и Тинькофф хороши тем, что здесь начисляется процент на остаток средств по счету — до 3,75% годовых. Здесь выгодно хранить средства как для текущих, так и для будущих расходов.

Вас заинтересует: Где лучше открыть расчётный счёт для ИП или ООО?

Альфа Банк — бесплатные платежки в тарифном плане за 490 руб. в месяц

alfabank.ru

Преимущества:

  • минимум документов;
  • гибкие тарифные планы;
  • каждая платежка имеет невысокую стоимость;
  • возможность бесплатно переводить средства физлицам — до 6 млн. рублей.

Недостатки:

  • пакет услуг будет стоить дорого для компаний с большой финансовой активностью;
  • платный ключ для ЭЦП.

При выборе самого простого тарифа вы будете платить 490 рублей в месяц, при этом платежки все равно останутся бесплатными, хотя и в пределах некоторого лимита. Такой тариф будет хорошим выбором для начинающих ИП и ООО.

Крупные компании могут воспользоваться более продвинутыми тарифными планами с максимальной абонентской платой до 9 900 рублей в месяц.

Открыть счет в Альфа Банке

Банк Восточный — выбирайте услуги самостоятельно

vostbank.ru

Преимущества:

  • каждое платежное поручение стоит относительно недорого;
  • адекватная комиссия за услугу пополнения счета;
  • офисы банка есть во всех крупных населенных пунктах.

Недостатки:

  • на самых дешевых тарифах малое количество платежей без комиссии (многие другие банки дают возможность бесплатно совершать до 10-20 платежей ежемесячно);
  • большая абонентская плата.

Стоимость РКО в банке Восточный довольно высокая, но этот минус компенсирует надежность кредитной организации, бесплатные платежки в ряде тарифов, возможность снимать наличные без комиссии в пределах установленного лимита.

Продвинутый тарифный план банка дает возможность выбора конкретных услуг. За ненужные опции платить не придется.

Открыть счет в банке Восточный

Банк Открытие — четыре месяца без комиссии

Open.ru

Преимущества:

  • быстрое оформление;
  • бесплатные первые четыре месяца обслуживания;
  • первые платежи (до 30) — бесплатные;
  • минимальная комиссия за пополнение счета (не более 0,3%).

Недостатки:

  • большая комиссия за снятие наличных (4% для сумм до 500 тысяч рублей);
  • платежи принимаются к исполнению только до 18:00.

Даже самый дорогой тарифный план, который стоит 1 990 рублей в месяц, можно получить бесплатно на первые четыре месяца. Этого вполне достаточно, чтобы оценить все преимущества и недостатки РКО от банка Открытие.

Комиссия за переводы физическим лицам здесь составляет от 1.2%. Платежки в адрес юридических лиц стоят от 0 рублей до 100 рублей. За снятие наличных придется отдать от 4%.

Открыть счет в банке Открытие

Точка — самый популярный банк у предпринимателей

tochka.com

Преимущества:

  • кэшбэк с налоговых платежей — 2%;
  • бесплатные платежи;
  • выгодный процент по торговому эквайрингу — от 1,65%.

Недостатки:

  • комиссия за снятие от 50 тысяч рублей со счета — каждые 10 000 ₽ — 350 ₽.

Точка остается самым популярным банком с РКО для ИП и учредителей ООО. Здесь простые и понятные тарифы, обслуживание стоит от 0 рублей до 25 000 рублей в месяц, в зависимости от набора опций.

Самым удобным для большинства новых клиентов Точки тарифом является “Ноль” — за 0 рублей в месяц малый и даже средний бизнес получает вполне достаточные возможности РКО.

Открыть счет в банке Точка

ДелоБанк — первые три месяца бесплатно

delo.ru

Преимущества:

  • бесплатные платежи (до 100 в месяц, а по тарифу “Высшая лига” — безлимитно);
  • возможность бесплатного внесения наличных (до 200 тысяч рублей);
  • бесплатное обслуживание от 1 до 2 месяцев;
  • доходность онлайн-депозита — до 3,5% годовых;
  • бесплатные смс-уведомления.
Читайте также:  Как изменится отчет рсв в 2020 году?

Этот онлайн-банк является дочкой СКБ-банка и предлагает расчетно-кассовое обслуживание малому, среднему и крупному бизнесу. Тарифы — от 590 рублей в месяц, в течение первых трех месяцев РКО можно пользоваться бесплатно. В зависимости от тарифа бесплатные платежные поручения могут быть ограничены от 10 и более в месяц до полного безлимита. Комиссия за пополнение — от 0,1% до 0,3%.

Открыть счет в банке ДелоБанк

МодульБанк — лучшее РКО для ИП за 0 рублей

modulbank.ru

Преимущества:

  • количество и объем операций по счету не ограничены;
  • возможность бесплатного пополнения счета со своей карты (до 75 тысяч рублей);
  • недорогое обслуживание карты (300 рублей);

Недостатки:

  • при снятии наличных от 1 миллиона рублей — комиссия до 20%.

МодульБанк однозначно является одним из самых дешевых банков с РКО для ООО и ИП. ИП могут пользоваться более лояльными условиями и выгодными тарифами. Здесь минимальные комиссии, а для бизнеса с небольшими оборотами остается возможность никакие комиссии не платить вообще. Для новичков существует тариф без абонентской платы.

Открыть счет в МодульБанке

Сбербанк — бесплатный тариф в самом надежном банке

sberbank.ru

Преимущества:

  • высокий лимит по бесплатным платежам для физлиц — до 450 тысяч рублей в месяц;возможность бесплатного внесения наличных — от 30 тысяч до 500 тысяч рублей;подарки новым клиентам для развития дела (скидки на дополнительные продукты для бизнеса);

Недостатки:

  • большая абонентская плата;
  • большая стоимость каждого платежа — до 199 рублей.

Сбербанк также предлагает услугу бесплатного РКО, поэтому начинающим предпринимателям, которые хотят открыть счет в надежном банке, можно обратить внимание на самый известный банк страны. Но стоит помнить — самый простой тариф предлагает всего три бесплатные платежки в месяц. А следующим тарифом станет тот, что стоит 990 рублей ежемесячно.

Открыть счет в Сбербанке

Тинькофф — понятные условия от 490 рублей в месяц

tinkoff.ru

Преимущества:

  • внутрибанковские платежи — круглосуточно;
  • хороший процент на остаток по счету;
  • недорогие платежки (до 49 рублей);

Недостатки:

  • офисы у банка отсутствуют, со всеми вопросами нужно разбираться удаленно;
  • большие проценты за снятие наличных со счета — до 15%.

Бесплатные тарифы на РКО в Тинькофф банке отсутствуют, минимальный стоит 490 рублей ежемесячно. Если нужно работать с  валютными операциями, умножайте стоимость на два — нужно будет доплачивать за валютный счет.

Открыть счет в Тинькофф банке

ФорБанк — До 50 000 рублей на рекламу в Интернете

forbank.ru

Преимущества:

  • возможность бесплатно снимать наличные до 550 тысяч рублей ежемесячно (такую выгоду дает далеко не каждый банк);
  • проверка контрагентов — бесплатный сервис проверки контрагентов для безопасных расчетов.

Недостатки:

  • Любой тарифный план не подразумевает начисление процентов на остаток.

Начинающие предприниматели могут воспользоваться простым тарифом без абонентской платы. Платежки стоят от 75 рублей.

Открыть счет в ФорБанке

УБРиР — бесплатно без движений по счету

ubrr.ru

Преимущества:

  • расчетный счет открывается быстро и бесплатно;
  • несколько тарифов на выбор;
  • платежки — от 0 рублей;
  • возможность круглосуточного управления счетом и совершения платежей при помощи интернет-банкинга.

В УБРиР бесплатные платежки в более продвинутых тарифах, на простых они также стоят довольно дешево на фоне других банков — 27 рублей.

Открыть счет в УБРиР банке

Промсвязьбанк — тарифы от 0 рублей ежемесячно

psbank.ru

Преимущества:

  • большой выбор тарифных планов;
  • подарок новым клиентам — например бесплатный зарплатный проект;

Недостатки:

  • дорогие платежки — до 100 рублей;
  • стоимость срочного валютного контроля — 1 500 рублей;

ПСБ больше подходит крупному и среднему бизнесу, чем индивидуальным предпринимателям, поскольку большинство тарифов здесь достаточно дорогостоящие. Стоит также отметить немалую комиссию по валютному контролю, платежным поручениям и выводу средств. Большой плюс банка — он входит в число самых надежных и устойчивых в стране.

Открыть счет в Промсвязьбанке

Лучшие тарифы на РКО в 2020 году

Самой высокой абонентской платой по РКО отличается банк Восточный. Но это компенсируется несколькими бесплатными платежами и сниженными комиссиями за пополнение счета.

Если банки предлагают бесплатные пакеты услуг, то мы сразу имеем дело с высокими ценами на платежки и большими комиссиями за внесение и снятие наличности. Такие тарифы подходят только ИП, которые недавно открыли дело или проводят небольшое количество банковских операций.

Самым дешевым пополнение счета будет в МодульБанке — по ряду тарифов здесь наличные можно внести бесплатно, если делать это в офисе кредитной организации. Удобными условиями по снятию денег отличается ФорБанк — без комиссии можно выводить до 550 тысяч рублей ежемесячно.

Почти повсюду авансовая оплата РКО на несколько месяцев подразумевает получение скидок.

Открытие и ведение счета может быть дополнено прочими услугами. В ПСБ можно воспользоваться выгодными условиями валютного контроля. Точка предлагает относительно большие комиссии за снятие и внесение денег, но отличается довольно привлекательными условиями торгового эквайринга.

Сбербанк оформляет корпоративные карты с небольшой комиссией за снятие средств. В Сбере также доступно бесплатное пополнение счета на большие суммы.

Вас заинтересует: 5 кредиток для снятия наличных без процентов в 2020 году

Источник: https://bankiclub.ru/biznes/11-luchshih-bankov-dlya-rko-sravnenie-tarifov-kakoy-produkt-luchshe-dlya-ip-i-ooo-v-2020-godu/

Рко для ип тарифы на открытие расчетного счета обслуживание от 0 рублей 26.10.2020 специальные условия

Расчетно-кассовое обслуживание является одним из основных направлений, на которых специализируются банковские учреждения, наряду с вкладами и кредитами. В рамках РКО банки открывают и обслуживают расчетные счета для индивидуальных предпринимателей и юридических лиц в российской и иностранной валюте.

Подобное обслуживание включает в себя:

  • осуществление денежных переводов и прием платежей от партнеров и контрагентов;
  • создание выписок по счету с детализацией выполненных операций;
  • осуществление инкассации денежных средств;
  • любые операции в банковских кассах и на платежных терминалах, включая операции с валютой;
  • предоставление интернет и мобильного банкинга и т.д.

Перечень предоставляемых услуг может расширяться благодаря таким опциям, как эквайринг, аренда индивидуальных ячеек и многим другим, которые финансовые организации также позиционируют в качестве составляющих расчетно-кассового обслуживания.

По закону индивидуальные предприниматели вправе вести деятельность и без открытия р/с, если она подразумевает оборот только наличных средств, а сумма каждой сделки оказывается меньше 100 000 рублей. А вот для работы по безналичному расчету обязательно потребуется открытие счета в банке.

Обслуживание в финансовых учреждениях помогает бизнесу контролировать денежные потоки. В этом случае предприниматель всегда владеет полной информацией о счете, а банк хранит историю всех операций, так что у клиента в любой момент есть возможность изучить ее и найти нужную информацию.

Большинство современных учреждений работают через интернет.

Предпринимателю, чтобы ознакомиться с остатком по счету, осуществить денежный перевод или заплатить налоги, можно зайти в личный кабинет на сайте организации или воспользоваться мобильным приложением на смартфоне. Доступ к нему можно получить с любого компьютера с выходом в интернет или современного устройства на базе Android или iOS.

Как открыть расчетный счет

Для открытия р/с нужно заключить соглашение с одним из банков. В ряде случаев все необходимые операции можно выполнить дистанционно. Для этого следует зарегистрироваться на сайте, после чего вам назначат встречу со специалистом, на которой будут оформлены все бумаги.

Что учитывать при выборе предложения

На что стоит обратить внимание, выбирая РКО в банке для индивидуального предпринимателя:

  • Репутация, надежность, финансовая устойчивость банка.
  • Наличие развитой сети филиалов и сети банков-партнеров.
  • Наличие отделения в Москве или Московской области рядом с офисом компании.
  • Отзывы коллег, знакомых, других предпринимателей.
  • Привлекательные условия именно для вашего бизнес-направления.
  • Размер платы за открытие и закрытие счета. Стоимость выполнения одной платежной операции и предоставления выписок. Стоимость инкассации и других необходимых услуг.
  • Условия подключения дистанционного доступа к р/с. Стоимость предоставления доступа к интернет-банку и мобильному приложению.
  • График работы и часы, в которые принимаются платежные поручения.
  • Наличие личного менеджера и технической поддержки, работающей в режиме 24/7.
  • Проценты на остаток собственных денежных средств.
  • Специальные предложения по различным банковским продуктам.
  • Скидки и бонусы для только что подключившихся клиентов в рамках программ лояльности.

Сбалансированное сочетание минимального тарифа, внимательного сервиса и облегченного механизма оформления документов — то, на что предприниматель обращает внимание в первую очередь.

Уделите внимание не только стоимости открытия, обслуживания и платежей, но и комиссиям на пополнение и вывод денег. Важно, чтобы ведение р/с было недорогим, а интернет-банк функционировал на всех платформах.

Все предложения, отображенные на данной странице являются лучшими или выгодными исключительно по мнению экспертов Банки.ру.

Оставьте комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *